สำหรับมือใหม่ที่ต้องการซื้อแบบประกันควบการลงทุนหรือ ยูนิต ลิงค์ ก่อนซื้อควรพิจารณาข้อมูล 4 step ง่ายๆ ดังนี้
Step1 พิจารณาก่อนว่าตนเองมีความต้องการความคุ้มครองจำนวนเท่าไหร่ เพื่อจะได้กำหนดทุนประกันอย่างเพียงพอกับความเสี่ยงที่อาจจะเกิดขึ้นอย่างไม่คาดฝัน หรือเพื่อกำหนดรูปแบบของวางแผนให้เป็นไปตามเป้าหมายที่ตั้งไว้ เช่น การทำประกันเพื่อสร้างมรดก เพื่อการเกษียณ เพื่อการศึกษาของบุตร เพื่อการออมของตนเอง เป็นต้น
Step 2 หลังจากทราบถึงความต้องการของตนเองแล้ว สิ่งที่ผู้ทำประกันต้องทราบคือความเสี่ยงที่อาจจะเกิดขึ้นจากการลงทุนได้ เนื่องจากยูนิต ลิงค์ ไม่ใช่แบบประกันที่ให้ความคุ้มครองชีวิตเพียงอย่างเดียว แต่ยังเป็นแบบประกันที่สามารถเลือกสัดส่วนการลงทุนได้ตามความต้องการของตนเองได้ด้วย ดังนั้น ผู้ทำประกันต้องสามารถรับความเสี่ยงที่อาจจะมีกำไรหรือขาดทุนจากการลงทุนได้ด้วย
Step 3 เลือกวิธีการลงทุน โดยผู้ทำประกันสามารถเลือกเข้าไปลงทุนกับกองทุนที่แต่ละบริษัทประกันชีวิตคัดเลือกไว้ให้ตามการประเมินความเสี่ยงจากการลงทุนของแต่ละคน ซึ่งส่วนใหญ่กองทุนรวมที่บริษัทประกันชีวิตคัดเลือกมาให้ลงทุนนั้น จะเป็นกองทุนที่มีทีมบริหารจัดการที่ดี ผลประกอบการจากการลงทุนย้อนหลังดี ขั้นตอนกระบวนการลงทุนเป็นไปตามมาตรฐาน สามารถสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว เป็นต้น
Step 4 เมื่อเลือกวิธีการลงทุนได้แล้ว ต้องสามารถติดตามผลการลงทุนได้อย่างสะดวก รวดเร็ว เช่น การรายงานข้อมูลผ่านทางโทรศัพท์มือถือ แอบพลิเคชั่น ที่แต่ละบริษัทพัฒนาขึ้น เพื่ออำนวยความสะดวกให้กับลูกค้า เป็นต้น โดยในส่วนของบริษัท ยังมีโปรแกรมปรับสัดส่วนการลงทุนอัตโนมัติ เพื่อช่วยในการบริหารพอร์ตการลงทุนให้กับลูกค้าตามระดับความเสี่ยงของแต่ละคนด้วย
สำหรับผู้สนใจสามารถเลือกซื้อประกันชีวิต ประกันสุขภาพ ประกันวินาศภัย หรือศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมได้ในงานมหกรรมการเงินกรุงเทพ ครั้งที่ 25 MONEY EXPO 2025 BANGKOK ภายใต้แนวคิด “Resilient Wealth” ที่วารสารการเงินธนาคาร จัดขึ้นในวันที่ 15-18 พฤษภาคม 2568 ชาเลนเจอร์ 2-3 อิมแพ็ค เมืองทองธานี โดยเปิด 7 โซนบริการด้านการเงินการลงทุนครบวงจร พร้อมขนทัพแคมเปญโปรโมชั่นสุดพิเศษจากธนาคาร/สถาบันการเงิน/บล.บลจ./ บริษัทประกัน/หน่วยงานภาครัฐและเอกชนคับคั่ง พร้อมกิจกรรมสัมมนาจากกูรูชื่อดังแถวหน้าของเมืองไทย และกิจกรรมความบันเทิงมากมาย
English